Monatsbericht März 2020: Depot Performance Update 😷 und meine Lego Investments 📊

Der Monat März ist vorbei und heute ziehe ich Bilanz, wie sich mein Aktiendepot und meine Lego Investments in dieser Zeit entwickelt haben. Zu den einzelnen Themen findest du jeweils noch ein Video, in dem ich mein Depot und die Lego Investments, zusätzlich zu dem Blogbeitrag, noch in audiovisueller Form zur Verfügung stelle.

Depot Performance Überblick

Im Monat März hat mein Depot Kursverluste in Höhe von 373,03€ (4,87%) einstecken müssen. Auf der anderen Seite habe ich 4,99€ an Dividenden eingenommen und 209€ gespart. In Summe hat sich mein Depotwert daher von 7.757,75€ (01.03.2020) auf 7.592,04€ (31.03.2020) um 165,71€ verringert.

Insgesamt steht mein Depot daher seit Jahresbeginn 3% im Minus und die Gesamtrendite seit Beginn liegt nur noch bei 13,44%. Trotzdem habe ich den Monat März genutzt, um mit Sparplänen und Einmalkäufen weitere Aktien, mit günstigen Einstandskursen, zu erwerben.

Aktienkäufe

Ausgeführt wurden, wie zu jedem Monatsbeginn, meine 8 Sparpläne zu je 25€ auf die Aktien Danaher, Mastercard, E.On, Johnson & Johnson, Stryker, McDonalds, PepsiCo und Starbucks.

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Des Weiteren habe ich den Kursrücksetzer von E.On genutzt um 24,32 Anteile zu einem Kurs von 8,103€ zu kaufen. Diese Order habe ich über einen Sparplan umgesetzt und so rund 200€ zu einer Gebühr von 1,5% investiert. Insgesamt besitze ich jetzt 26,643 E.On Aktien mit einem durchschnittlichen Einstandskurs von 8,32€. Bei einem aktuellen Kurs von 8,738€ steht die Position bereits 7,81€ Plus.

Des Weiteren habe ich am 31.03.2020 meinen Freetrade bei der Consorsbank* für den Monat März genutzt, um 8 Airbus Aktien zu kaufen. Insgesamt habe ich 8 Aktien zu einem Einstandspreis von 476,40€ bekommen. Dies macht einen Kurs von 59,55€ pro Aktie und bei einem Marktwert von 55,58€ bereits ein Minus.

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Mir war von vornherein bewusst, dass ich auf keinen Fall vorhersehen kann, wann der Boden erreicht ist und deshalb habe ich die Aktie zu einem vordefinierten prozentualen Verlust gekauft. Als die Aktie im März um mehr als 50% gefallen war, habe ich die Aktie einfach gekauft. Natürlich kann der Wert noch weiter fallen, doch im schlimmsten Fall kaufe ich mit einer weiteren Tranche nach und im besten Fall steigt die Aktie. Dann freue ich mich über die Kursgewinne.

Ein Video zu meiner Strategie, nach der ich entscheide, wann ich eine Aktie kaufe, findest du hier.

Wertpapier Performance im Detail

Zu der Wertpapierübersicht muss man nicht viele Worte verlieren. Es ist deutlich zu sehen, dass alle meine Aktien, bis auf eine Ausnahme, im Minus sind.

E.On ist in diesem Monat der glückliche Renditegewinner, was daran liegt, dass ich die Aktie zu einem sehr guten Kurs nachkaufen konnte. Alle anderen Aktien sind teilweise sehr tief im Minus, doch durch meine Sparpläne kann ich die Einstandskurse massiv verringern.

Asset Allocation

In der Asset-Allocation (ohne Cash-Reserve) fällt deutlich auf, dass mein Depot sehr technologie- lastig ist. Branchen wie Gesundheit und Basiskonsumgüter kommen viel zu kurz. Diese „schlechte“ Kapitalverteilung möchte ich ebenfalls mit den aktuellen Sparplänen ausbessern.

In den kommenden Jahren sollen die einzelnen Aktienpositionen eine Zielgröße von 500€ erreichen. So kann ich nach und nach die Branchengewichtung gezielt steuern und beeinflussen, in welche Bereiche ich weiteres Kapital investieren möchte.

In der aktuellen Situation fließt demnach kein neues Geld in den IT Sektor, dafür aber verstärkt in den Gesundheits- und Konsumgüterbereich.

Dividenden

Einer der erfreulichsten Anblicke dieses Monates bezieht sich auf die Dividenden. Denn im März letzten Jahres habe ich 0€ an Dividenden erhalten. In diesem Jahr stieg der Betrag auf 4,74€.

Bei einer solchen Dividendensteigerung der letzten beiden Monate, freue ich mich schon auf die Monate Mai, Juli und Dezember, in denen ich die meisten Ausschüttungen erhalte.

Lego Investments

Neben dem Aktienmarkt hat sich auch mein Lego Investment Portfolio prächtig entwickelt. Der Kaufpreis meiner Sets liegt bei 748,90€ und der aktuelle Verkaufswert bereits bei 1.207,00€. Das macht einen Gewinn von 458,10€ (60%).

Im Vergleich zum Vormonat Februar ist der Gewinn um 92,68€ gestiegen. Diese Entwicklung macht mir Freude, denn dadurch werden die Verluste meines Aktiendepots deutlich verringert. Aus diesen Umständen kann ich aber ein wichtiges Learning ziehen, denn es ist durchaus sinnvoll, nicht sein ganzes Geld auf eine Karte zu setzen, sondern zu diversifizieren.

Ich selbst habe eine lange Zeit nur auf Aktien gesetzt und bin jetzt in der Krise froh, doch einen gewissen Teil meines Vermögens in Cash und Lego Sets zu haben. In Zukunft werde ich weitere Anlageklasse in mein Portfolio aufnehmen, um in der nächsten Krise noch besser gerüstet zu sein.

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Ziele

In der Zielübersicht wird deutlich, dass mein Depot bereits den 2. Monat in Folge im Minus liegt. In Zahlen ausgedrückt bedeutet dies, dass ich 232,27€ im Minus stehe (seit dem 01.01.2020). Trotz dessen, dass ich jeden Monat fleißig investiert habe.

Auch bezogen auf das Ziel, einen Depoteinstandswert von 12.500€ zu erreichen, liege ich fast 14% darunter. Diese Entwicklung ist aber hauptsächlich dadurch bedingt, dass aktuell viel Kapital in mein Business fließt, um dadurch meinen Gewinn zu hebeln.

In Zukunft kann ich mir vorstellen, Gewinne aus dem Reselling wieder ins Depot umzuleiten. Doch dafür muss ich erst einmal weiteres Geld investieren, bevor ich wieder Kapital umschichten kann.

Zukunftsausblick

Es bleibt also weiter spannend, wie lange das Coronavirus die Weltwirtschaft und das öffentliche Leben lahmlegen wird. Ich bleibe weiter optimistisch, investiere Geld in solide Unternehmen, deren Aktienkurs abgestraft wurde und nutze die freie Zeit, um mein Business voranzutreiben.

Wie gehst du mit der aktuellen Situation um und wie hat sich dein Leben verändert? Schreib mir gerne deine Erfahrungen, Erlebnisse und Feedback in die Kommentare.

Bleib gesund und eine finanziell erfolgreiche Woche,
Marco