Inhaltsverzeichnis
Einleitung
In dem heutigen Monatsbericht werde ich auf meine Depot Performance des letzten Monats eingehen und dir einen transparenten Einblick in mein Depot gewähren. Ebenfalls erfährst du, welche Lego Sets ich in mein Lego Investment Portfolio gekauft habe und wie es mit den Lego Investments in Zukunft weitergehen wird.
Aktien Depot
Der Monat Mai 2020 war für mich als antizyklischer Investor ein Traum. Durch die günstigen Einstandskurse aus dem Krisentief im März/April habe ich bereits zweistellige Rendite einfahren können. Es bleibt aber weiter spannend, ob es einen erneuten Abverkauf geben wird, wenn die Coronavirus-Infektionszahlen wieder steigen und die Unternehmenszahlen sich verschlechtern sollten.
Performance Übersicht
In der Performance Übersicht ist gut zu erkennen, dass im Monat Mai 2020 4,56% an Kursgewinnen erzielt habe. Ausgedrückt in Zahlen bedeutet das 332,62€ an Kurserfolgen, 10,92€ in Form von Dividenden und eine Sparsumme in Höhe von 265,50€.
Betrachtet man die Monatsrendite Heatmap, so fällt auf, dass seit April wieder grüne Vorzeichen in meinem Depot herrschen und bereits am 04.06.2020 die Rendite des Monats Mai übertroffen wurde. Mehr dazu dann im Monatsbericht für den Juni.
Demnach befindet sich das Depot auf Jahressicht 2020 noch 0,8% im Minus. Bezieht man hingegen die wenigen Junitage mit in die Betrachtung ein, so ist das Depot bereits wieder 4,1% im Plus.
Aktienkäufe
In diesem Monat wurden keine Einmalkäufe durchgeführt, lediglich die üblichen 8 Verdächtigen im Sparplan für je 25€ bespart.
Mehr dazu findest du in diesem Beitrag.
Vermögensaufstellung
…nach Größe
Der Dauerbrenner in der Asset Allocation ist mittlerweile Apple. Die Aktie läuft bei mir im Depot, wie an der Schnur gezogen, von links unten nach rechts oben. Nicht verwunderlich ist, dass die Aktie mittlerweile eine Größe von fast 860€ erreicht hat, bei einem Investment von 554€ sind das bereits 55% und mit Dividenden über 75% Zuwachs. Hier wird erneut deutlich, dass bei soliden Unternehmen die Dividende den Kurs noch stärker beflügeln kann.
…nach Branche
In der Branchenansicht ist weiterhin der Bereich unzyklische Konsumgüter (Basiskonsumgüter) deutlich untergewichtet. Diese Branche wird daher die nächste sein, in welcher ich einen Einmalkauf tätigen werde. Meine aktuelle Wahl liegt bei Nestlé, abhängig davon wie teuer eine Order wird und ob ich nicht einen besseren Kanditen finde, der in der aktuellen Krise bereits abgestraft wurde. Gerne dazu auch Anregungen von dir in den Kommentaren.
Dividenden
Neben den Kursgewinnen haben mich auch die Dividenden im Monat Mai sehr erfreut. Insgesamt habe ich netto 10,90€ erhalten. Im Vergleich dazu waren es im letzten Jahr „nur“ 6,29€. Das macht eine Dividendensteigerung von rund 73%. Der Mai 2020 ist damit der erste Monat, in dem ich eine zweistellige Dividende erhalten habe.
Ausgeschüttet haben Apple (1,93€), MSCI World ETF (0,21€), Mastercard (0,06€), SAP (7,90€ und Starbucks (0,80€). Die Dividende der BASF SE wird dieses Jahr erst im Juni ausgezahlt und fehlt deshalb in der Übersicht.
Alles in allem freue ich mich über diese Entwicklung in meinem Depot und bin gespannt wie es in den kommenden Monat weitergehen wird.
Wertpapier Performance Übersicht
Der aktuelle Spitzenreiter für diesen Monat ist die Varta Aktie (+82€). Nach dem die Aktie lange Zeit blutig im Minus war, wurde im Monat Mai das erste Mal seit meinem Kauf der Einstandskurs übertroffen und die Aktie befindet sich im Plus.
Ebenfalls unter der Top 3 meines Depots befinden sich Sixt (+77€) und Fraport (+50,38€). Beides Aktien, die ich im Zuge des Coronavirus Crashs nachgekauft habe und die sich bereits jetzt sehr gut entwickelt haben.
Der Bereich an schlecht gelaufenen Aktien hält sich soweit in Grenzen, da hier größtenteils die aktuellen Sparplanaktien betroffen sind. Dazu zählt ebenfalls die Berkshire Hathaway (-22,20€) Aktie, die ich bereits vor der Krise nachgekauft habe und die deshalb ins Minus gerutscht ist.
Vergleich zu den Indizes
Im Monat Mai hat sich mein Depot mit 4,56% schlechter geschlagen, als die Vergleichsindizes DAX (8,34%) und Nasdaq100 (6,17%). Lediglich den S&P 500 (4,53%) und Vanguard ETF (2,14%) habe ich mit meinem Depot geschlagen.
In der Jahresansicht sieht dies schon besser aus, denn hier befindet sich mein Depot mit 22,85% auf dem 2. Platz hinter dem Nasdaq100 mit 46,39%. Letztendlich sind diese Charts nur Anhaltspunkte, den abhängig vom Startdatum des Depots schwanken diese Werte extrem. Trotzdem ist es spannend zu sehen, dass der Nasdaq100 in der aktuellen Situation extrem gut läuft und bereits kurz vor seine All-time-High steht.
Ziele 2020
Den Abschluss der Kategorie Depot bildet wie immer die Zielübersicht für das Jahr 2020. Letztendlich hat sich im Vergleich zum Vormonat kaum etwas geändert und ich komme meinem Ziel, einen Einstandswert von 12,5k zu erreichen, nur schleppend näher.
Aktuell fehlen rund 20% um wieder auf Kurs zu kommen. Doch die meisten liquiden Mittel fließen zurzeit ins Reselling, wodurch ich wiederum weniger Geld in den Aktienmarkt investieren kann.
Abhängig davon, wie sich mein Gewerbe in den kommenden Monaten entwickelt, werde ich am Ende des Jahres noch Gewinne an der Börse investieren. Doch aktuell ist die Börse nicht die beste Option für mein Geld und ich kann im Reselling deutlich höhere Margen erzielen. Letztendlich macht es aber Sinn sein Vermögen zu diversifizieren und ich halte mir die Möglichkeit offen, Kapital aus dem Gewerbe an der Börse zu investieren.
Lego Depot
Neben meinem Aktiendepot hat sich auch mein Lego Depot super entwickelt. Investiert habe ich diesen Monat 253,94€ in 6 Lego Sets. Dazu gehören 2 Mal das Lego House (21037), 2 Mal der Speed Champion 75893 und 2 Mal der Overwatch Bastion (75974).
Aktuell liegt mein Lego Depot 400,48€ (49,98%) im Plus und es stehen weitere Investitionen im Monat Juni an.
Ich habe mich ebenfalls dafür entschieden, ab sofort nur noch auf große Lego Sets zu setzten, die speziell die ältere Zielgruppe und Sammler ansprechen. Hier binde ich zwar mehr Kapital in einem Set, verringere dadurch aber meinen Aufwand um ein Vielfaches.
Aktuell habe ich 38 Sets in meinem Depot mit einem Einstandspreis von 801,31€. Die Sets müssen alle bzw. größtenteils einzeln gelagert und verkauft werden. Stattdessen könnte ich mir 2 Lego Harry Potter Schloss Hogwarts Sets (71043) kaufen (UVP 399,99€) und hätte somit den Aufwand wesentlich reduziert.
Fazit
Alles in allem war der Monat Mai 2020 sehr erfolgreich. An der Börse ging es bergauf, meine Lego Sets haben bereits eine Rendite von 50% erreicht und meine Anlagestrategien wurde ein wenig überarbeitet. Ebenfalls waren die Dividenden das erste Mal zweistellig und ich freue mich schon darauf, was der nächste Monat für uns Aktionäre bereithält.
Schreib mir gerne deine Meinung und Feedback zu meinen Depots in die Kommentare unter diesen Beitrag. Ich freue mich über jede Form von konstruktiver Kritik, um mich selbst weiterzuentwickeln!
Damit wünsche ich dir eine finanziell erfolgreiche Woche und bleib gesund,
Marco
