Mein erstes vollständiges Jahr an der Börse ist vorbei und es jagte ein Hoch das nächste. 2019 war für alle Börsianer eine wundervolle Zeit und nachfolgend zeige ich dir, wo mein Depot nach etwas mehr als einem Jahr steht.
Beginnend mit den Rendite-Kennzahlen und der Dividendenentwicklung. Mein Fokus liegt hier aber mehr auf einem stetigen Wachstum und nicht den hohen Ausschüttungen, denn ich bin erst in Zukunft auf die Dividenden angewiesen und deshalb können diese gerne noch weiter steigen!
Danach gibt es dann einen kurzen Abriss zu meinen alternativen Spielwaren-Investments und ob ich 2020 damit fortfahren werde.
Im vorletzten Abschnitt schauen wir uns die einzelnen Monate und deren Entwicklung an. Am Ende gibt es dann noch einen detaillierten Ausblick auf meine Sparpläne für das Jahr 2020.
1. High, higher, 2019! – Gaaaaanz viele Zahlen
2. Ich liebe Dividenden!
3. Was wurde aus den Legos?
4. Übersicht der letzten Monate
5. Die Zukunft meines Depots
High, higher, 2019! – Gaaaaanz viele Zahlen
Meine Depot-Entwicklung
Zu Beginn des Jahres lag mein Depotwert bei mageren 114,75€ und ich habe Anteile von 2 ETFs besessen. Dann kamen die ersten Sparpläne im Januar dazu und ab August die ersten Einmalkäufe.
Dadurch sind meinem Aktien-Depot 5.448,93€ an Mitteln zugeflossen. Die Gebühren lagen bei 35,67€ und 1,80€ an Quellensteuer wurden einbehalten.
Dagegen stehen die Dividenden in Höhe von 36,13€. Demnach liege ich bereits jetzt bei Plus-Minus-Null und die Kursgewinne von 758,43€ lächeln mich freudig an.
Die 28,46% Kursgewinne stehen zwar nur auf dem Blatt, trotzdem ist es schön mit anzusehen, wie gut es dieses Jahr an der Börse gelaufen ist.
Meine 4 größten Positionen sind aktuell Apple (890,27€), BASF SE (720,78€) und SAP SE (687,51€). Im nächsten Jahr habe ich vor den Großteil der anderen Positionen ebenfalls auf mindestens 500€ zu bringen. Dafür nutze ich zuerst die aktuelle Cash-Reserve von 726,98€.
In der Branchenübersicht wird deutlich, dass der IT-Sektor mit 33,98% am investierten Vermögen deutlich übergewichtet ist. Danach folgt auf Platz 2 der Industrie-Sektor mit 18,67% und das Finanzwesen mit 9,52%.
Ebenfalls sind Bereiche wie die unzyklischen Konsumgüter, Gesundheit, Versorger und REITs noch überhaupt nicht vertreten. In diesen Branchen werde ich ab Januar gezielt Aktien besparen. Welche Werte den Weg in mein Depot finden erfährst du im Fazit.
Die Kursentwicklung im Detail
Der Spitzenreiter ist Apple mit einer absoluten Wertentwicklung von 265,68€. Auf Platz 2 folgt BASF SE mit 80,28€ und Berkshire Hathaway mit 65,80€.
Da aber nicht alle Aktien gleich gewichtet sind, gibt die prozentuale Veränderung mehr Auskunft. In diesem Fall liegt Apple trotzdem auf Platz 1 mit 72,52%, darauf folgt Microsoft mit 41,14% und Tesla mit 37,96%.
Die einzige Aktie, die das Jahr 2019 negativ abgeschlossen hat, ist MC Donalds mit 85 Cent. Diese Rücksetzer nutze ich, um die Aktie erneut im Sparplan zu erwerben. Dadurch kann ich weitere Anteile erwerben und meinen Einstandskurs senken.
Depotperformance im Vergleich
Nicht nur die Wertentwicklung einzelner Aktien ist schön anzusehen, nein auch der Jahres-Chart meines gesamten Depots hat mich positiv überrascht. Denn bis Ende des 2. Quartals sah es nicht so gut aus und mein Depot war deutlich unter den Vergleich-Indizes.
Der Anfang lief so schlecht, da die Gebühren, bedingt durch niedrige Summen, sehr hoch waren. Diese haben die Rendite geschmälert. Doch im weiteren Verlauf des Jahres habe ich verstärkt auf Sparpläne gesetzt und die Aktien, die ich bereits erworben habe, entwickelten sich positiv.
Allgemein war 2019 ein hervorragendes Jahr für die Börse. Im nächsten Jahr wird sich zeigen, wie gut mein Depot wirklich aufgestellt ist.
Mein Learning aus diesem Jahr war, dass Gebühren, vor allem bei kleinen Depots, großen Einfluss auf die Rendite haben.
Meine Jahresperformance, inklusive Dividenden, lag bei 31,33%. Damit habe ich alle Vergleichsindizes geschlagen. Der S&P 500 hat ein Plus von 28,5%, iShares MSCi ACWI von 23,24% und der DAX Performance-Index von 17,27%.
Ich liebe Dividenden!
Im vergangenen Jahr habe ich gemerkt wie viel Spaß es macht regelmäßig von Mc Donalds, Apple, Starbucks und Co. „bezahlt“ zu werden. Die regelmäßigen Ausschüttungen motivieren ungemein weiter zu investieren und obwohl die Summen noch sehr gering sind, freue ich mich über jeden Cent-Betrag!
Betrachtet man die Dividenden für das ganze Jahr 2019 sieht man deutlich wie in den ersten Monaten kaum etwas ausgeschüttet wurde. Doch im Verlauf des Jahres sind die Dividenden durch Zukäufe immer weiter gestiegen und auch der Dezember war mit 7,43€ der Rekordmonat 2019.
Auf Platz 2 liegt der Mai mit 6,29€, hier zahlen die Deutschen Konzeren wie Allianz, BASF SE und SAP SE ihre Jahresdividenden aus.
Den 3. Platz belegt der Monat Juli mit 5,03€, denn dieser liegt in der Mitte des Jahres und hier schütten meine Halbjahreszahler das erste Mal aus.
Ich bin gespannt wie sich die Dividende entwickeln wird, denn einige Unternehmen habe ich erst im letzten Quartal gekauft und diese haben noch überhaupt keine Dividenden ausgeschüttet. Ebenfalls werde ich im nächsten Jahr weiter fleißig mit Sparplänen Anteile von Unternehmen kaufen und damit die Dividendenausschüttungen positiv beeinflussen ?.
Vermögensentwicklung
Spannend zu sehen ist natürlich auch, wie sich mein Depotvermögen entwickelt hat. Angefangen mit 144,75€ steht mein Depot heute bei über 5.500€.
In der Grafik ist deutlich zu erkennen, dass ich am Anfang des Jahres eher sporadisch investiert habe. Zu Beginn des 3. Quartals habe ich dann die letzten Cash-Reserven über Einmalkäufe investiert und bis zu Ende des Jahres mit Sparplänen gearbeitet.
Die Sparpläne haben meinen Investmentprozess automatisiert und deshalb werde ich im kommenden Jahr vermehrt über diese investieren.
Die Grafik oben zeigt die Entwicklung meines gesamt investierten Vermögens. Denn seit November investiere ich neben Aktien auch noch in Lego-Sets.
Was wurde aus den Legos?
In den letzten Monaten habe ich insgesamt 761,06€ in 28 verschiedene Lego-Sets investiert. Bis zum nächsten Weihnachtsgeschäft werde ich diese Sets nicht verkaufen, sondern gut geschützt einlagern und auf eine positive Wertentwicklung hoffen.
Ende des Jahres werde ich dann die Sets verkaufen und schauen, welche sich am meisten gelohnt haben und das Geld in Sets aus den profitabelsten Serien investieren.
Aktuell liegt die Rendite mit Einberechnung von eBay- und PayPal-Gebühren sowie einer Versandkostenpauschale bei 17,93% bzw. 121,94€. Für die kurze Zeit eine beachtliche Rendite und ich bin gespannt, wie sich die Lego-Sets im Laufe des Jahres entwickeln werden.
Übersicht der letzten Monate
Nachfolgend habe ich dir alle Monatsberichte des vergangenen Jahres aufgelistet. Hier kannst du die Entwicklung meines Depots nachverfolgen und mir gerne deine Meinung/Feedback dazu schreiben.
Monatsbericht Juli 2019: Dividenden, Aktienkäufe und ein neues Projekt! ??
Monatsbericht Oktober 2019: 5.000€ Jahresziel erreicht und 1-jähriges Depot-Jubiläum! ??
Die Zukunft meines Depots
Wie bereits im letzten Jahr habe ich mir auch für dieses Jahr Ziele für mein Depot gesetzt. Zum Ersten möchte ich einen Depot-Einstandswert von 12.500€ erreichen und 150€ an Netto-Dividenden erhalten. Alle weiteren Ziele findest du hier.
Ebenfalls habe ich mir Gedanken darüber gemacht, welche Branchen in meinem Depot unterrepräsentiert sind und mithilfe meiner Anlagestrategie passende Aktien herausgesucht. Der erste Sparplan wurde bereits am 01.01.2020 ausgeführt und umfasst folgende Aktien:
In der Auflistung fehlt Unilever und der American Tower REIT. Beide Aktien werde ich im Laufe des Jahres bei der Consorsbank besparen, doch aktuell ist die Depoteröffnung noch nicht fertig.
Alle anderen Aktien besparen ich aktuell noch bei der Comdirect, doch auch diese Sparpläne sollen in Zukunft dann zur Consorsbank umgezogen werden.
Ebenfalls steht an ein Trade Republic Depot zu eröffnen, um dort für 1€ günstig Aktien zu handeln, die nichts mit dem langfristigen Investieren in Dividendenaktien zu tun haben. So kann ich die beiden Anlagestrategie trennen und sehr günstig spekulieren.
Wie hat sich dein Depot im Jahr 2019 entwickelt und welche Änderungen/Ziele hast du dir für 2020 vorgenommen? Schreib mir gerne dein Feedback in die Kommentare oder per E-Mail an info@finanzeule.net
Gruß und einen finanziell erfolgreichen Tag,
Marco
Hier liegt Wunsch und Wirklichkeit weit voneinander entfernt.
## Aktuell liegt die Rendite mit Einberechnung von eBay- und PayPal-Gebühren sowie einer Versandkostenpauschale bei 17,93% bzw. 121,94€. Für die kurze Zeit eine beachtliche Rendite und ich bin gespannt, wie sich die Lego-Sets im Laufe des Jahres entwickeln werden.##
Im Gegensatz zu Aktien etc. sind Legos erst dann ein Gewinn, wenn diese entsprechend verkauft werden und auch dann machen solche Rechenbeispiele Sinn.
Sicher, Wirecard wäre hier jetzt das Böse Börsenbeispiel, aber wie gesagt, Gewinn und Verlust gibt es erst, wenn verkauft wird und da halten sich Aktien und Co. doch etwas näher an den „gezeigten“ Zahlen als die Legos.
Gerne freue ich mich hier auf eine Info im Dezember.
Ich drück die Daumen das der Wunsch dann Wirklichkeit wird
Guten Morgen,
ich freue mich immer über kritische Gedanken. Jedoch verkaufe ich in meinem Hauptgewerbe täglich die ver. Produkte aus den Kategorien Unterhaltungselektronik und Spielwaren. Ich persönlich verkaufe 90% der Lego Sets (es sei denn der EK ist extrem gut) auf eBay Kleinanzeigen. Dadurch fallen weder Gebühren noch Versandkosten an, denn diese zahlt der Käufer. Ebenfalls nehme ich reelle Verkaufszahlen von eBay um meine Rendite zu berechnen.
Natürlich hast du recht, dass es sich hierbei nur um theoretische Gewinne handelt, genauso wie bei Aktien die Kursgewinne.
In den Videos auf Youtube erwähne ich deshalb immer, dass sich zeigen wird, ob die Zahlen nach dem Verkauf der Sets so stimmen. Dann weiß ich, wie stark die Abweichung war und kann im nächsten Depot die Rendite dementsprechend anpassen.
Gruß,
Marco