Inhaltsverzeichnis
Einleitung
In dem Monatsbericht für den Juli 2020 werde ich dir meine vergangene Depot-Performance zeigen und darauf eingehen, welche Investments ich getätigt habe. In diesem Monat dazugekommen sind 4 neue Sparplanaktien sowie eine Menge neuer Lego Sets für das Lego Investment-Portfolio.
Wie immer gibt es das Depot Update nachfolgend auch als Video:
Aktien-Depot
Im vergangenen Monat haben sich die Quartalszahlen und die damit weiterhin undurchschaubare Situation, bedingt durch das Coronavirus, stark auf die Börsenkurse ausgewirkt. Daneben sorgte ein schwacher Dollar dafür, dass USA-lastige Depots aufgrund des Wechselkurses noch schlechter abschnitten.
Performance Übersicht
Diese negative Entwicklung an den Börsen spiegelt sich auch in meinem Depot wieder. Zum Schlusskurs des 31.07.2020 habe ich Kursverluste in Höhe von 79,82€ (-0,91%) zu verbuchen. Damit hat mein Depot das erste Mal, nach den Coronavirus Crash im Februar und März, wieder eine negative monatliche Rendite.
Auch bezüglich Dividenden und Sparquote ist der Juli mit einer der schlechtesten Monate. Denn lediglich eine verspätete PepsiCo-Dividende in Höhe von 80 Cent konnte verbucht werden und gespart habe ich gerade einmal 185€ von angepeilt über 500€ pro Monat.
Aktienkäufe
Wie auch im vergangenen Monat wurden im Juni keine Einmalkäufe durchgeführt, sondern lediglich die üblichen 8 Verdächtigen via Sparplan mit je 25€ bespart.
Mehr dazu findest du in diesem Beitrag.
Vermögensaufstellung
…nach Größe
Wie bisher in jedem Depot-Update ist die Apple-Aktie wieder die ungeschlagene Nummer 1 in meinem Depot. Innerhalb eines Monats ist diese von 977,40€ (11,91%) auf 1.140,30€ (13,14%) gestiegen.
…nach Branche
In meiner aktuelle Branchengewichtung fällt auf, dass der Technologiebereich immer noch am stärksten gewichtet ist. Trotz dessen habe ich mich, nach dem ich das Hörbuch 10x DNA von Frank Thelen gehört habe, dazu entschieden, diesen Sektor mit vier neuen Sparplanaktien noch weiter überzugewichten. Denn vor allem in Asien gibt es einige interessante Unternehmen, die ein enormes Potenzial aufweisen und nur ein Bruchteil so “teuer“ sind, wie deren amerikanische Pendants.
Dividenden
Die Dividendenübersicht kann man sich in diesem Monat sparen, denn lediglich PepsiCo hat 80 Cent an Dividenden ausgeschüttet. Diese gehören aber laut dem Ausschüttungsdatum noch in den Juni 2020.
Wertpapier Performance Übersicht
In der Wertpapier-Performance-Übersicht ist gut zu erkennen, warum der Monat Juli negativ ausgefallen ist. Denn genau dieselben Aktien, die bereits in den Monaten Februar und März durch das Coronavirus stark gelitten haben, wurde erneut abgestraft. Dazu zählen Fraport, Varta, 3M, Sixt, BASF und Airbus. Natürlich fallen hierunter auch noch weitere Aktien, doch die bereits aufgezählten waren maßgeblich verantwortlich für die schlechte Rendite.
Die Entwicklung meiner Technologieaktien wie SAP und Apple war zwar herausragend, hat aber dennoch nicht ausgereicht, um das Depot ins Positive zu drehen. Dies bestätigt aber wiederum meine These, weiterhin verstärkt auf Technologieaktien zu setzen. Denn durch die Coronavirus-Krise wurden diverse Defizite in der digitalen Infrastruktur sichtbar, welche in den kommenden Jahren durch große Investitionen beseitigt werden müssen und genau dadurch verdienen dann die Aktionäre dieser Technologiewerte ihr Geld.
Vergleich zu den Indizes
Machen wir es kurz und schmerzlos. Mein Depot hat im Vergleich zu den oben abgebildeten Indizes am schlechtesten abgeschnitten (-0,91%) und der NASDAQ100 hat die beste Rendite (+6,10%) einfahren können. Obwohl zwischenzeitlich auch der DAX eine sehr ordentliche Performance von 9,17% hingelegt hat.
Ein ähnliches Bild zeigt sich auch im Vergleich der Indizes seit Auflage des Depots. Der NASDAQ100 steigt unbeirrt über die 70%, wohingegen mein Depot seit längerem an der 35% Marke scheitert.
Dies wird sich in den kommenden Monaten durch die neuen Technologieaktien hoffentlich ändern.
Ziele 2020
Bereits im letzten Depot-Update habe ich ausführlich vorgerechnet, wie viel Geld ich in den kommenden Monaten sparen müsste, um mein Ziel zu erreichen. Trotz dessen, dass ich mir ab August ein prozentuales Gehalt aus meiner Selbstständigkeit ausbezahlen werde, ist das Ziel eigentlich nicht mehr erreichbar.
Deshalb bin ich aktuell dabei zu schauen, Geld auf anderem Wege aufzutreiben. Hier habe ich aktuell folgende Möglichkeiten: Private Legosammlung auflösen und den Bausparvertrag kündigen.
Ich werde dich in den kommenden Monatsberichten auf dem Laufenden halten, ob ich eine dieser Möglichkeiten in Erwägung ziehe und ob dann das Ziel erreichbar wird.
Auf der anderen Seite habe ich überlegt, dass das Geld, welches in das Lego Depot fließt, eigentlich auch zu meiner Sparquote gehört. Dort habe ich aktuell 1.647,98€ investiert.
Insgesamt habe ich dann in beide Depots zusammen rund 3.487,98€ investiert und würde nur 7,52% hinter dem Ziel liegen. Deine Meinung zu diesem Thema interessiert mich brennend, schreibe mir bitte unter den Beitrag, inwiefern ich meine Lego Investments miteinbeziehen soll.
Lego Depot
Abschließend jetzt noch die Übersicht meiner Lego-Investments. Auf dem ersten Bild siehst du die Sets, welche ich bereits seit Juni 2020 besitze. Auf dem 2. Bild sind dann die Sets, die ich in diesem Monat neu ins Depot gekauft habe.
Aktuell liegt der geschätzte Wert meiner Lego Sets bei 2.459,49€. Die entspricht einer Rendite von 811,51€ (49,24%).
Eine Ausführliche Zusammenfassung zu den Käufen ins Lego Depot erhältst du in dem nachfolgenden Video.
Fazit
Alles in allem war der Monat Juli, zumindest an der Börse, nicht der erfolgreichste Monat und die Aussicht für das restliche Jahr ist auch nicht besonders rosig. Trotzdem werde ich weiterhin daran arbeiten, mein Depotziel doch noch zu erreichen.
Schreibe mir gerne deine Meinung und Feedback zu meinen Depots in die Kommentare unter diesen Beitrag. Ich freue mich über jede Form von konstruktiver Kritik, um mich selbst weiterzuentwickeln!
Damit wünsche ich dir eine finanziell erfolgreiche Woche und bleib gesund,
Marco
