In diesem Testbericht werde ich dir den Flatrate-Broker Scalable Capital vorstellen. Dabei gehe ich auf die Geschichte, die Konditionen und die Sicherheit des Brokers ein. Am Ende werde ich dann den Low-Cost-Broker noch mit dem Smartbroker und Trade Republic vergleichen.
Hier geht es zum aktualisierten Scalable Capital Broker Test für das Jahr 2021!
Inhaltsverzeichnis
Hintergrundinfos zum Scalable Capital Broker
Gegründet wurde Scalable Capital 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittnik und ist heute der größte digitale Vermögensverwalter.
Das Ziel seit jeher ist es, dem Privatanleger die Möglichkeit auf eine nachhaltigen, kosteneffizienten und breit diversifizierten Vermögensaufbau zu gewähren.
Mittlerweile hat der Kunde die Möglichkeit mit dem Robo Advisor von Scalable Capital automatisiert oder über ein Broker-Konto zu extrem günstigen Konditionen in Aktien und ETFs zu investieren. Aktuell verwaltet Scalable Capital über 2 Milliarden Euro an Vermögen von über 80.000 Kunden.
Angebot und Konditionen (Robo Advisor und Broker)
Wie bereits angesprochen unterscheidet sich das Angebot von Scalable Capital zwischen dem selbstständigen Investieren und dem automatisierten Investieren durch einen Robo Advisor.
Dabei ist der Robo Advisor ein digitaler Berater, der mithilfe von Algorithmen und einem vorher festgelegten Risikoprofil Anlageempfehlungen für ein optimales Portfoliomanagement gibt. Der Kunde muss nicht mehr selbst Kauf- oder Verkaufsentscheidungen treffen.
Die Kosten belaufen sich auf 0,75% Servicekosten und 0,15% Produktkosten. Demnach liegen die Gesamtkosten bei 0,90% pro Jahr.
Darüber hinaus gibt es das Broker-Angebot. Dieses ist für alle interessant, die selbstständig in Aktien investieren möchten.
Hierbei werden 3 Angebote unterschieden:
Free Broker:
– Jeder Trade kostet 0,99€
– Ordervolumen: ab 500€
– 1 Sparplan kostenlos, jeder weitere 0,99€ pro Monat
– Sparplan ab 50€ monatlich
– 1.300 sparplanfähige ETFs
Prime Broker:
– 2,99€ pro Monat (muss für 12 Monate im Voraus gezahlt werden: 35,88€)
– Jeder Trade kostenlos
– Ordervolumen: ab 500€
– Unbegrenzt kostenlose Sparpläne
– Sparplan ab 50€ monatlich
– 1.300 sparplanfähige ETFs
Prime Broker flex:
– Kosten: 4,99€ pro Monat
– entspricht dem Angebot des Prime Brokers
– dafür monatlich kündbar
Sicherheit des Brokers
Das Verrechnungskonto unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung von 100.000€. Darüber hinaus gibt es einen Einlagensicherungsfond des BdB (Bundesverbandes deutscher Banken). Die Wertpapiere zählen wie bei jedem Broker zum Sondervermögen und sind dementsprechend geschützt vor der Insolvenz von Scalable Capital.
Das Depot sowie Verrechnungskonto wird nicht bei Scalable Capital direkt eröffnet, sondern bei der Partnerbank Baader. Des Weiteren schützt die Zwei-Faktor-Authentifizierung das Konto vor unbefugtem Zugriff durch Dritte.
Ebenfalls wird Scalable Capital als Finanzportfolioverwalter direkt von der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) überwacht und kontrolliert.
Vergleich zu anderen Low-Cost-Brokern
Für Scalable Capital spricht das sehr großes Sparplanangebot, welches über 1.300 ETFs umfasst. Aktuell ist es aber noch nicht möglich Einzelaktien zu besprachen, dafür gibt es aber eine Desktop- Version und eine App für das Smartphone. Man hat hier, nicht wie bei Trade Republic*, nur eine Smartphone App um Aktien zu kaufen, sondern ebenfalls die Möglichkeit über den Internet-Browser auf das Depot zuzugreifen.
Die große Neuerung von Scalable Capital ist, dass der Kunde mit einem Abomodell so viele Aktien kaufen kann wie er möchte und das für einen kleinen, monatlichen Fixbetrag.
Ähnlich wie bei Amazon Prime der Versand- und Streaming-Service, nur hier für das (unbegrenzte) Handeln mit Wertpapieren. Mit dem Prime Broker-Abo kann man bereits jetzt in 10.000 Wertpapiere (Aktien, ETFs und Investmentfonds) investieren, ohne bei jeder Transaktion erneut Gebühren zu zahlen.
Im Vergleich zu den Anbietern Trade Republic und Smartbroker sticht Scalable Capital demnach durch seine günstigen Konditionen und das damit verbundene, unlimitierte Handeln heraus. Ebenfalls sind Sparpläne inbegriffen und die Auswahl an ETFs erstreckt sich über 1.300 Stück.
Wohingegen bei Trade Republic „nur“ 300 ETFs von iShares sparplanfähig sind und jede Sparplanausführung 1€ kostet. Auch der Smartbroker kann mit seiner Auswahl an ETFs nicht mit Scalable Capital mithalten.
Ein großer Vorteil, der den Smartbroker dennoch ein Stück besser macht als Scalable Capital, ist die Auswahl an verschiedenen Handelsplätzen im In- und Ausland Wertpapiere zu handeln. Dort fallen dann zwar höhere Gebühren an, dafür ist der Kunde aber nicht an den Börsenplatz Gettex gebunden.
Das habe ich selbst schon bei Trade Republic bitter feststellen müssen, denn hier gibt es nur einen Börsenplatz (Lang & Schwarz Exchange) zur Auswahl. Gibt es dann einmal keine Kurse oder einen Ausfall des Börsenplatzes, kann ich nicht wie bei der Consorsbank* einfach die Aktie über einen anderen Börsenplatz handeln.
Dieses Manko gibt es ebenfalls bei Scalable Capital, denn hier ist der Börsenplatz immer Gettex.
Fazit
Letztendlich bin ich zu dem Fazit gekommen, dass die günstigen Konditionen und das riesige Angebot an sparplanfähigen ETFs (1.300 Stück) vor allem ETF-Investoren ansprechen wird.
Da ich selbst kein Freund von Roboadvisorn bin, kann man alternativ das Broker Angebot von Scalable Capital nutzen und für 0€ einen MSCI All Country World Index besparen. Dadurch kann man dann kostenlos fürs Alter vorsorgen.
Jeder weitere Sparplan ist mit 0,99€ vertretbar und sollte die ETF Strategie sich dennoch ausweiten, kann man bereits ab 2,99€ monatlich jeden weitere ETF kostenlos besparen.
Ich werde dort einen ETF auf den NASDAQ besparen, nachdem ich mir das Buch „10xDNA: Das Mindset der Zukunft“ von Frank Thelen angehört habe. Mehr dazu aber in einem der kommenden Beiträge.
Abschließend kann ich jedem Börsenneuling nur ans Herz legen mit einem ganz einfachen ETF-Sparplan anzufangen und genau dafür lohnt sich der Broker.
Ebenfalls gibt es aktuell eine Aktion, mit der man die Premium Version für 3 Monate kostenlos testen kann. Danach kann man sich immer noch für, oder gegen den Broker entscheiden. Über den nachfolgenden Link* und Banner* gelangst du zu dem Angebot. Dabei handelt es sich um einen Affiliate Link, wodurch ich eine kleine Provision erhalte. Dadurch fallen für dich keine Mehrkosten an und du unterstützt mich bei meiner Arbeit als Blogger
Ebenfalls gibt es aktuell eine Aktion, mit der man die Premium Version für 3 Monate kostenlos testen kann. Danach kann man sich immer noch für, oder gegen den Broker entscheiden. Über den nachfolgenden Link und Banner gelangst du zu dem Angebot. Dabei handelt es sich um einen Affiliate Link, wodurch ich eine kleine Provision erhalte. Dadurch fallen für dich keine Mehrkosten an und du unterstützt mich bei meiner Arbeit als Blogger.
Damit wünsche ich dir eine finanziell erfolgreiche Woche,
Marco
PS: Was hältst du von dem neuen Low-Cost-Broker? Hast du bereits Erfahrungen mit Scalable Capital gesammelt oder hast du vor dir ein Depot zu eröffnen? Dann schreib mir deine Meinung dazu gerne in die Kommentare.
